加密空间中的KYC

从2018年9月开始,ShapeShift的首席执行官宣布公​​司正在为自愿加入会员的客户进行注册。 当前,无需任何注册和验证即可使用ShapeShift的服务。 市场参与者接受此消息是对区块链和加密行业固有的匿名性的威胁,也是对AML / KYC合规性的标志。

与加密有关的操作在很大程度上不受监管,因此,AML / KYC程序的范围尚不清楚。 也没有被广泛接受的行业标准。 在没有正式要求的情况下,加密行业的市场参与者的方法各不相同。 这取决于运营的结构和采用的内部风险政策。 提供不使用法定货币的服务的企业(所谓的“ crypto-for-crypto”)比提供具有法定成分的加密货币交换服务的公司倾向于采用更为宽松的方法。 例如,作为商人的加密货币交换平台通常不需要其客户进行客户识别和验证程序; 提供这种可能被认为是传统金融活动(例如维护客户账户,建立交易限额)的服务的加密货币兑换交易所通常要求其客户进行某种形式的注册和验证。 法定货币兑换终端的AML / KYC政策更加发达和全面。 它们由适用于为相关加密货币法定交易终端服务的银行或支付服务提供商的金融法规驱动。

大多数监管机构(例如,新加坡金融监管机构,MAS)发布警告,指出现有的反洗钱法规与加密货币相关活动有关,并遵循“观望”的方法。 很少有当局采取执法行动。 其中一个例子是美国FinCEN,该公司指控BTC-E及其所有者未经货币服务业务(MSB)许可而进行虚拟货币兑换活动,并且违反了适用于MSB的反洗钱要求。 现有的AML / KYC法律的加密特定修正案仅在一个或两个司法管辖区中得到采用。 在欧洲,爱沙尼亚是第一个率先对反洗钱规则进行加密特定修正的国家,随后是欧洲联盟通过了经修订的反洗钱指令[1]。

鉴于与加密相关的业务具有全球性,因此有必要建立全球行业标准并采用国际一套针对加密公司的AML / KYC准则。 这与最近有关美国金融行动特别工作组越来越接近建立一套全球加密货币反洗钱标准的消息一致。

[1]在欧盟一级,2016年7月,欧盟委员会提出了一项立法提案,以修订《第四反洗钱指令》(AMLD)#。 它建议,除其他外,将托管钱包提供商和虚拟货币兑换平台纳入AMLD的范围,这意味着它们有义务履行尽职调查要求,并制定检测,预防和报告洗钱和恐怖分子的政策和程序。融资。 该提案包含虚拟货币的定义,这些虚拟货币被描述为“既不由中央银行或公共机构发行的数字化价值表示,也不必附加在法定货币上,而是被自然人或法人接受为一种虚拟货币。于2018年5月30日,欧洲议会通过了《官方公报 》上公布的AMLD修正案(即“ 第五反洗钱指令 ”或“ 5AMLD ”)。欧盟于2018年6月18日生效。#5AMLD已于2018年7月9日生效。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前实施5AMLD。

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英格瓦

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